企业经济管理中资金运作的相关思考

企业经济管理中资金运作的相关思考

吴雨萌

松原市政府办公室信息中心

摘要：随着国民经济的不断发展，市场经济体制变得日趋完善，这也说明各领域在获取跟多发展机会的同时，也面临全新的挑战。现在的市场竞争日趋激烈，各大企业间的竞争压力也越来越大，招投标价格等一些影响企业发展的因素也在发生变化，企业经营利润也在被持续削减，企业资金运作方面的问题也随之涌现出来。为此，本文对企业经济管理中资金运作面临的问题进行了分析，并提出了提升运作实效性的方法，以供参考。

关键词：企业；经济管理；资金运作

前言：企业在进行经济管理期间做好资金运作能为其获取良好经济效益，能为企业谋取良好的发展前景，企业应重视经济管理过程中的资金运作内容，找到有效的资金运作方法。但是当下部分企业依然面临诸多资金运作方面的工作挑战，所实施的资金管控制度并不健全，有时会出现盲目投资大量资金的现象。对此，文章将针对企业在经济管理中如何使资金运作得以有效运行提出相关解决措施。

1企业经济管理中资金运作面临的问题

1.1尚未形成健全的资金管理制度

企业为了谋求大量发展空间，需要强化企业的运营 管理工作，这就需要企业关注到如何提高资金的管理水 平，但是当下部分企业所制订的资金管控制度并不完善。 总体上看，一些企业在管控资金循环使用方面，缺少科学 协作性强的合理资金运作方案。企业管理者在采取财务 管理措施期间，欠缺考量时间价值和货币价值有关问题， 企业高层领导也并不足够注重资金管理内容。当企业处 在资金饱和期间，无法做出科学有效的资金运作规划和 使用计划，当企业处在资金短缺期间无法找到有效的资 金筹集路径。

1.2资金储备不足，资金结构不科学

企业在项目投资运营过程中，必须要经过很长的时间才可以获取效益。所建设的项目规模大，所要花费的资金也更多。所以，在项目投资运行阶段，特别是大型项目建设，很容易会存在资金运转不顺畅等方面的问题，如果不能加以解决，必然会对投资项目造成很大的影响。

此外，企业资金结构不科学也是面临的一大问题所在。企业的资金结构也就是企业所有资金来源中收益、负债资金间的比例关系。当处在负债经营阶段时，如果企业的的整体经营情况是很好的，则企业的投资效益超出负债利息率，企业就能够得到更多的利润。如果企业的经营情况不好，则其投资收益率就要滞后于负债利息率，企业要承担一定的经济损失。资金负债率太高会让影响企业的偿还能力，可能会面临无力偿还到期债务的问题，从而削弱了企业的竞争优势，也不能保证企业的财务安全，更威胁着企业的持续发展。此外，若是负债比例过高，企业所要投入的资金成本也会随之提高，增加了筹资的风险。

1.3经济管理模式较为滞后

外部因素对企业的发展所造成的影响是很大的，随着社会的发展进步，企业经营环境也随之改变，以往的经济管理模式已无法适应现代企业管理要求，面临各种全新的问题，比如说，我国有些企业在实施经济管理时，管理人员的管理思想、经验存在明显的不足，不满足企业发展要求。在新的市场环境下，企业要不断提高自身的危机管理意识，创新自身的管理思想，在经济管理方式上开辟新的路口，才可以更大程度的提升资金运作效率。

2提升企业经济管理中资金运作实效性的方法

2.1持续创新经济管理制度

随着市场环境的改变，行业竞争变得更为激烈，企业要想在激烈的市场环境中占据有利地位，就必须提升经济管理制度的适应性。这就需要企业紧跟时代步伐，不断地更新经济管理制度。企业的经济管理制度事关企业资金运作效率，特别是在新的经济环境下，制度创新是企业得以立足、发展的根本。同时，创新经济管理制度，对推进企业投资项目的实施有促进作用。为此，企业要全面更新经济管理有关制度，比如说，财务管理制度等等，对这些制度加以再优化、创新，利用制度革新来提高资金运作水平。另外，随着“以人为本”管理思想重要性的凸显，企业在创新经济管理制度时也要重视人性化建设，为调动企业员工工作的热情，强化他们资金风险管控、成本管控意识创造条件。企业在创新经济管理制度时，必须认识到提升资金运作时效性的重要作用，保证制度创新和企业发展的协同性。

2.2保证资金充足

一方面，企业在日常的运营中，需要对项目建设、实施加以系统规划，预留充足的资金，并做好对资金的管控。另一方面，要重视定额管理工作，包含材料设备定额等等。同时，还要对非生产型支出加以科学控制，企业需要严格依据有关规定提取部分和业务量密切联系的提成费用，并对低值易耗品采用一次或多次摊销法。

2.3实施全面预算管理，提升资金利用效益

第一，可以从资金集中管理着手，构建并实施企业结算中心制度，重视资金集中统一管理，最大程度的将财务公司等各大企业、机构、部门资金管理优势体现出来，提升资金利用效益。第二，实施全面预算管理制度，确保企业资金高效流动。构建完善的预算预算管理制度，对企业生产经营全过程实施预算编制、分析，将预算当作企业内部生产经营活动的参考依据，并将资金收支融入到预算管理程序中。第三，确定现金流量在企业管理工作中的重要地位。要将现金流当作管控重点，并加以分类，把控重点，强化对现金流的全面预测、分析，进一步落实好对其起源现金流量的监管，对资金支出加以有效控制，尤其是对大额度资金必须做好追踪调查，严控现金收支。

2.4 构建资金管理系统，强化资金管控

企业资金信息化管理系统是将与资金管理有关的人员、工作内容、资源等加以整合，利用账户管理、材料管理等各项管理，让与企业资金有关的各类数据的搜集、存储、分析等各项管理工作都能够存储于系统中，全面提升企业资金管理效率。企业资金信息化管理系统能够满足工作人员或各企业、部门间异地协同办公要求，可以不受时间地点等的限制，随时随地获取各类信息数据，让企业有关人员可以快速做出决策，提升企业核心竞争优势。信息化系统能够结合各级人员的职责赋予与之适应的功能权限，各级人员可结合自身的权限进入到管理系统中，这样，让各级人员的权责更加明确，提升了工作人员工作的热情和自觉性。

此外，信息化管理系统还能够及时共享资金信息，并自动加以统计、计算，更大程度的提升了企业资金管理效率。资金信息系统还能够设定资金利用示警，当存在违规利用资金等问题时可以第一时间做出预警，提醒有关人员加以解决。

结束语：

概而言之，通过上文的详细分析和阐述，我们可以知道，企业要明确意识到自身发展中面临的资金管理问题，才可以设置出更为科学的措施来解决问题，提升资金运作时效性。当然，在工作实践中，企业还需要清楚意识到外部市场环境的多变性，与时俱进，创新经济管理制度、体制，使资金运作问题得到全面解决，提高企业经营的整体效益。

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