建立跨域自动稽核能力，实现业务风险IT化管理

建立跨域自动稽核能力，实现业务风险IT化管理

普琨 陈文玲 赵王麟 郑晓林 何京昌

中国移动通信集团云南有限公司 650100

摘要：随着信息技术的飞速发展，企业对于业务风险的管理日益重视，特别是在跨域业务环境中，风险识别与控制的难度不断增大。本文首先探讨了IT化管理在自动稽核中的应用，包括稽核流程的优化、实时监控与异常检测系统的建立以及数据分析与决策支持工具的使用。然而，建立跨域自动稽核能力也面临着诸多挑战，如工作量大、费时费力，前后端数据不一致导致的高风险，以及识别业务的困难等。为了克服这些挑战，提出了引入自动化工具和技术、加强前后端数据同步和验证以及加强业务培训和提高稽核人员素质的对策。通过实施这些对策，企业可以构建出更加高效、准确的跨域自动稽核体系，实现业务风险的IT化管理，从而在竞争激烈的市场环境中立于不败之地。

关键词：跨域；自动稽核能力；业务风险；IT化管理

一、IT化管理在自动稽核中的应用

（一）信息技术支持下的稽核流程优化

在自动稽核中，信息技术的应用对稽核流程的优化起到了至关重要的作用，显著提高了稽核效率和准确性。通过自动化与标准化，繁琐、重复的稽核任务得以自动化处理，减少了人工操作，大幅提升了工作效率。[1]同时，标准化的稽核流程和操作规范消除了人为因素对稽核结果的影响，确保了稽核的准确性和可靠性。信息技术的引入还使得稽核流程实现了可视化。通过流程图、数据流程图等形式，稽核人员可以清晰地看到各个环节的活动、责任人员以及数据流等信息，从而更好地掌握稽核工作的全局情况。这种可视化展示不仅有助于稽核人员快速理解稽核流程，还能在出现问题时迅速定位并解决。

（二）实时监控与异常检测系统

实时监控与异常检测系统作为IT化管理在自动稽核中的关键应用，具有显著的优势。该系统不仅实时采集并传输业务数据至中央服务器，确保数据的及时性和准确性，为异常检测和分析提供坚实基础。同时，系统还能自动识别并预警数据中的异常行为或风险点，使稽核人员能够迅速响应并进行核查处理。[2]此外，系统还能基于历史数据分析预测未来风险趋势，为稽核人员提供前瞻性建议和措施，助其有效应对潜在风险。

（三）数据分析与决策支持工具

数据分析与决策支持工具在IT化管理的自动稽核过程中扮演着至关重要的角色。这些工具通过高效的数据清洗与预处理功能，确保了业务数据的质量和准确性，从而为后续的分析工作打下坚实基础。经过清洗的数据会被进一步挖掘和分析，以揭示关键的关联规则和趋势预测，这有助于稽核人员深入理解业务状况，并识别出潜在的风险点。[3]除了深度分析，这些工具还提供直观的可视化展示和报告生成功能，这不仅使得复杂的数据更易于理解，也极大地方便了稽核人员向管理层汇报。

二、建立跨域自动稽核能力面临的挑战

（一）工作量大，费时费力

在建立跨域自动稽核能力时，组织面对的主要挑战之一是巨大的工作量，这通常意味着费时费力。以一个具体的例子来说，考虑一个拥有超过十万条全省专线的企业。当这些专线中存在问题时，一线人员需要手工逐一核对每一条线路。如果按照单条业务平均核对时间为10分钟来计算，那么要实现对所有23万条业务的全面核对，就需要相当于159人一个月的工作量，这转化为人工成本大约为159万元。这不仅代表了庞大的人力资源投入，还说明了没有相关系统支持的情况下，完成这样的任务所需的时间会非常长。此外，即使完成了初始的核对与整改工作，由于缺少自动化工具和系统的支持，中台团队仍然需要花费大量的时间来同步、更新和验证数据。这种手动处理过程不仅增加了出错的可能性，而且减缓了整个稽核周期的速度，影响了企业响应市场变化和内部控制需求的能力。

（二）前后端不—致，风险较大

在建立跨域自动稽核能力时，前后端数据不一致的问题是一个严重的挑战，它带来了较大的风险。具体来说，系统可能无法发现一些关键问题，如没有相应开通工单的业务、应该拆除但仍未拆除的服务，以及业务跟进速度慢等问题。这些问题可能导致客户在业务到期后仍然能够使用服务，或者出现客户支付的带宽与实际使用的带宽不一致的情况，这不仅会造成公司的潜在收入损失，还可能涉及法律风险。另一个风险是网络管理（网管）数据和资产管理（资管）数据的不一致性。如果网管系统中存在大量未与资管数据全量关联的数据，就可能存在着私自开通业务并转租给他人的风险，这通常以低于市场价的价格出售，给企业带来经济上的损失和品牌声誉上的损害。

（三）识别业务困难

由于缺少高效的监控和分析工具，企业往往无法及时发现与业务相关的各种风险。例如，资产管理(AM)与网络资源管理(NMS)之间的数据不一致性，可能导致一线人员在维护工作时遇到重重障碍。这种数据不匹配的情况不仅增加了工作的复杂性，还可能引发严重的操作错误，如客户业务数据的不正确关停或变更。此外，传输数据的处理也存在难题。当数据传输过程中缺少对特定业务流的明确标记时，就难以判断业务的类型和重要性。没有这些关键信息，自动稽核系统就无法准确执行任务，从而影响服务质量和客户满意度。

三、建立跨域自动稽核能力实现业务风险IT化管理的对策

（一）引入自动化工具和技术

针对工作量大、费时费力的问题，可以引入自动化工具和技术来辅助稽核工作。例如，使用数据清洗和预处理工具提高数据质量和准确性；使用数据挖掘和分析工具发现业务规律和问题；使用可视化展示和报告生成工具简化稽核结果的呈现和报告。这些工具和技术可以大大提高稽核效率，减轻人工负担。

（二）加强前后端数据同步和验证

为了解决前后端数据不一致的问题，需要加强前后端数据的同步和验证。首先，要确保系统间的数据同步机制正常运行，及时发现并解决数据同步问题。其次，在稽核过程中，可以对前后端数据进行交叉验证，确保数据的准确性和一致性。此外，还可以建立数据质量监控机制，对关键数据进行定期检查和校验。

（三）加强业务培训和提高稽核人员素质

针对识别业务困难的问题，需要加强业务培训和提高稽核人员素质。首先，要对稽核人员进行系统的业务培训，使他们了解业务流程、规则和风险点。其次，要鼓励稽核人员积极学习和掌握新技术和新方法，提高他们的数据分析能力和业务理解能力。此外，还可以建立知识共享和交流机制，促进稽核人员之间的经验分享和互相学习。

结论

在当今社会，信息技术的广泛应用为企业带来了前所未有的机遇和挑战。在跨域业务中，风险管理成为企业成功的重要一环。通过IT化管理自动稽核流程，企业能够实时监控业务运行，及时识别潜在风险，并依托数据分析工具为决策提供有力支持。然而，实现跨域自动稽核并非易事，需要克服工作量大、数据不一致和业务识别困难等挑战。为此，企业应当积极引入自动化工具和技术，加强数据同步和验证，并不断提升稽核人员的专业素养。只有这样，企业才能在风险管理中抢占先机，确保业务稳定、健康地运行，为社会和经济的持续发展做出积极贡献。

参考文献

[1]青晨.数字金融背景下商业银行消费贷款业务风险管理研究[J].市场周刊,2024,37(02):17-19+97.

[2]黎荔姝.关于构建电信企业市场业务智慧风险防控机制的探讨[J].中国市场,2023,(07):64-66.

[3]张敏洁,蔡鹏生,刘鸣伟.运用智能稽核强化财务监督职能，打造高效、智能的财务稽核体系[J].中国总会计师,2022,(05):40-44.